Compra do Behemoth: Citi, BlackRock e Goldman Sachs apresentam visões criptográficas

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Conferências como a Digital Asset Summit da semana passada nos lembram do mundo mais amplo que a criptografia está se infiltrando. A presença de alguns dos maiores bancos e gestores de activos (e aquilo em que estão a trabalhar) parece uma indicação sólida de para onde estamos a caminhar.

O Citi estava no prédio, com a analista de pesquisa Sophia Bantanidis dando uma palestra ao público do DAS sobre stablecoins. A projeção básica do gigante financeiro é que a emissão de stablecoin atinja US$ 1,9 trilhão até 2030. Ele rotula o crescimento neste segmento como “o momento ChatGPT do blockchain para adoção institucional”.

Meu colega Macauley Peterson escreveu mais sobre isso aqui.

BNP Paribas revelado em 10 de outubro que está estudando a emissão de “uma forma de dinheiro digital lastreada em reservas 1:1 que forneça um ativo de pagamento estável disponível em blockchains públicos, com foco nas moedas do G7”. Portanto, uma moeda estável.

O Citi está entre os outros nove bancos com os quais o BNP Paribas disse estar explorando isso. Outra é a Goldman Sachs, que também enviou um executivo ao DAS. Mathew McDermott, chefe de ativos digitais da empresa, chamou a tokenização de “tópico do dia” – observando que o uso da tecnologia de registro distribuído para mobilidade de garantias é uma área de foco do Goldman.

Foi no mesmo dia em que McDermott subiu ao palco que o Banco dos EUA lançado uma divisão focada na emissão de stablecoins, custódia de criptomoedas, tokenização de ativos e movimentação de dinheiro digital.

De volta ao Citi: Chris Cox, chefe de serviços ao investidor da empresa, confirmou que a empresa está considerando uma stablecoin do Citi.

“Ao mesmo tempo, estamos focados na adoção contínua de nossos recursos de depósito tokenizado… que já estão resolvendo o atrito nos pagamentos”, ele me disse.

A empresa recentemente compartilhou planos para integrar sua plataforma Citi Token Services baseada em blockchain com sua solução de compensação em dólares americanos 24 horas por dia, 7 dias por semana. Isso permitiria pagamentos instantâneos transfronteiriços de vários bancos para clientes institucionais no Reino Unido e nos EUA.

Portanto, embora o banco explore a tecnologia blockchain há muitos anos, explicou Cox, ele continua a desenvolver serviços rápidos e constantes em tempo real usando outros meios. A convergência do crescente interesse institucional na classe de criptoativos (de gestores de ativos, bancos, proprietários de ativos, etc.) e a clareza regulatória são importantes para o Citi e seus clientes, acrescentou.

O Citi também está planejando a custódia de criptografia – um serviço Cox confirmado to me está previsto para ser lançado em 2026. O banco espera inicialmente apoiar “os principais ativos criptográficos” apenas para clientes institucionais.

“Agora estamos simplesmente ampliando nossos recursos existentes em tempo real e instantâneos para podermos oferecer suporte a ativos digitais, incluindo criptografia”, disse ele. “Em última análise, nossa visão é fornecer uma capacidade de custódia digital multiativos e multirredes que esteja perfeitamente conectada à nossa proposta de custódia existente.”

E eu sei Eu escrevi sobre BlackRock na sexta-feira, mas isso centrou-se em ETFs. Eu gostaria de mencionar o maior gestor de ativos do mundo triplicando (quadruplicando?) em sua convicção de tokenização, conforme vocalizado em sua teleconferência de resultados de 14 de outubro.

Preencher a lacuna entre TradFi e criptografia por meio de tokenização é “uma das áreas mais interessantes de crescimento nos mercados financeiros”, disse Larry Fink, CEO da BlackRock. Afinal, as carteiras digitais detêm cerca de US$ 4,5 trilhões em tokens criptográficos, stablecoins e ativos tokenizados, observou ele.

“Vislumbramos um futuro em que os investidores nunca precisem sair de uma carteira digital para alocar com eficiência criptomoedas, stablecoins e exposições a ações e títulos de longo prazo”, explicou Fink.

Embora o CFO da BlackRock, Martin Small, tenha acrescentado que a empresa continuaria buscando parcerias para tornar essa visão uma realidade, Fink acrescentou que está “gastando muito tempo tentando desenvolver nossa própria tecnologia relacionada a isso”.

Muitos concordam que tornar o processo de adoção incrivelmente fácil será crucial. (Lembra desses sentimentos da semana passada?):

Estamos em um cenário constante de “fique atento”. Não é mais uma questão de saber se outra empresa gigantesca entrará na criptografia ou se investirá mais no espaço – mas apenas uma questão de qual e quando. Equipes de notícias de última hora, tomem cuidado.

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